Was kommt nach der Arbeit?
Basisrente und Privatrente haben eigene Regeln. Wir sprechen darüber, wann und wie Sie Ihr Geld später nutzen möchten.
Das sichert Sie ab.
Aufteilung zwischen 100 % Fonds und 100 % klassischer Anlage jederzeit anpassbar
Sicherungsniveaus: defensiv, ausgewogen, dynamisch
Strategieassistent gleicht automatisch an
Beitragsfreistellung bis 36 Monate mit ursprünglichen Rechnungsgrundlagen
Zwei Wege. Eigene Regeln.
Beiträge können steuerlich berücksichtigt werden, Details im Gespräch. Zuzahlungen sind möglich.
- Rentenbeginn
- flexibel ab 62, spätestens mit 85
- Zuzahlungen und Nutzung
- Zuzahlungen möglich; Beiträge können steuerlich berücksichtigt werden, Details im Gespräch
- Vereinfachte Gesundheitserklärung für BU-Beitragsbefreiung
- bis Alter 49, bis 300 € Beitrag
So funktioniert die Anlage
Beiträge lassen sich zwischen 100 % Fonds und 100 % klassischer Anlage aufteilen und jederzeit anpassen. Bei den Sicherungsniveaus defensiv, ausgewogen und dynamisch steigt der Sicherungsanteil mit dem Alter. Der Strategieassistent gleicht automatisch an.
Zahlungen und Übergänge
Anlaufmanagement für Zu- und Einmalzahlungen ist über 3 bis 60 Monate möglich. Ablaufmanagement läuft über 6 bis 60 Monate und lässt sich mehrfach einsetzen.
Die spätere Rente
Rentenvarianten sind dynamisch, teildynamisch oder eine fallende Rente mit Auszahlung der Überschüsse. Welche Variante zu Ihrem Plan passt, besprechen wir.
Basisrente
Zuzahlungen sind möglich. Beiträge können steuerlich berücksichtigt werden, Details im Gespräch. Die steuerliche Behandlung hängt von Ihrer Situation ab.
Privatrente
Ein- und Auszahlungen nach Bedarf, ein Auszahlplan und ein späterer Rentenbeginn sind vorgesehen. Die Tarifoption bessergrün nutzt eine nachhaltigere Kapitalanlage nach Artikel 8/9 der Offenlegungsverordnung.
Kosten der Fondsstrategien
Laut Portal beginnen laufende Fondskosten bei 0,15 % p. a. Diese Angabe betrifft Fondsstrategien, nicht die gesamten Vertragskosten. Die Kostenübersicht besprechen wir vor einer Entscheidung.
Beispiel: Eine Betriebsinhaberin plant die Übergabe ihrer Werkstatt. Wir sprechen über den gewünschten Rentenbeginn, die Nutzung ihres Kapitals und die Regeln der beiden Produkte.
Dieses Beispiel ist fiktiv und keine Leistungszusage. Maßgeblich sind die vereinbarten Bedingungen.
Dokumente.
Bedingungen und Leistungsübersicht stellen wir Ihnen im Gespräch zur Verfügung.
Gemeinsam durchrechnen.
Rechner kommen Schritt für Schritt. Bis dahin rechnen wir Ihren Bedarf gern gemeinsam durch.
Die Leistungsmerkmale sind verkürzt dargestellt; maßgeblich sind die vereinbarten Versicherungsbedingungen. Beratung durch FREY als Vertriebspartner der INTER.